[北京空放]通联支付四个月两曝违法遭罚 多漏洞代理商跑路（2）

尽管通联支付认为勤丰华能系特约商户，其违法违规卷跑商户资金与公司无关。不过，这一说法却未能得到商户们的认同，被指难逃干系。同时，商户们还详尽地罗列出对通联支付质疑点，主要包括通联支付作为收单机构未履行相应责任，存在违规发展商户、违规售卖POS机终端，隐匿数据逃避监管，隐瞒重大风险事件等。

根据《银行卡收单业务管理办法》，商户及其法定代表人或负责人在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的，收单机构应当谨慎或拒绝为该商户提供银行卡收单服务。

商户们表示，此次卷款跑路之人以前是有过犯罪记录，通联支付没有切实履行对特约商户的风险信息进行查询而贸然开通支付通道，进而为此次事件埋下隐患。

同时，收单机构也应对特约商户的真实性负责。然而实际上，商户们实地探访后发现，勤丰华能向通联支付提供的营业场所照片均为虚假的信息，系经过PS而成，无营业场所也无实际业务。

维权商户郑先生表示，在媒体曝光后，通联支付已改之前的强硬态度，已经愿意与维权商户谈判。

收单业务风险频发

据新浪金融曝光台报道，早在2014年，收单外包市场便连续暴露出若干风险事件，给行业部分参与主体带来了不同程度的损失。央行曾对各支付机构发布了关于银行卡预授权风险事件的通报。

支付行业风险不仅来自于收单业务，挪用、占用客户备付金等风险事件也频繁发生，近期央行已经注销多家第三方支付机构，第三方支付监管也呈收紧态势，此前的非银网络支付新规提出诸多支付业务限制，坚决遏制沉淀资金。

央行下发的关于《支付许可证》续展工作的通知中，也明确了支付机构存在占用、挪用、借用客户备付金行为，通过伪造数据等手段故意规避监管要求或恶意拒绝、阻碍检查监督的，在支付业务设施安全及风险监控存在重大缺陷的等十一条情况的，或将无法获得续展申请。

关于支付行业风险防范，央行研究局局长陆磊认为，第三方支付企业水平参差不齐，监管方面要实施分类监管。央行副行长范一飞强调，非银行支付机构是当前监管工作的重点，要抓紧建立科学、完备的监管指标体系，根据非银行支付机构的业务规模、自律情况、风险级别等因素制定差异化监管标准，实施分类监管。

业内人士认为，可以综合多个维度对支付机构进行风险评级，包括企业治理架构、企业的财务健康度、持续经营能力科技实力以及系统运维管理水平等。

除了分类监管的大方向外，还有一个重要问题是要形成中央银行发挥重要作用，统筹监管支付体系清算机构等重要金融基础设施和系统重要机构，维护金融基础设施的高效运行，同时对金融业全覆盖的数据收集和监测分析进行布置，及早发现预警和防范流动性风险。（中国经济网）